Reglementări

Începând cu data de 16 ianuarie 2012 se modifică regulile de sistem SENT.

Reglementări SENT

- Regulamentul BNR nr.3/23.02.2005 privind debitarea directă executată prin casa de compensare automată.

- NORMA nr. 9 din 1 aprilie 2005 privind regimul special de decontare

Reglementări ReGIS

- Norma nr.2/02.03.2005 privind operaţiunile cu numerar ale instituţiilor de credit şi Trezoreriei Statului în relaţia cu Banca Națională a României şi decontarea acestor operaţiuni.

- REGULAMENT nr. 1 din 23 februarie 2005 privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor
- REGULAMENT nr. 9 din 23 septembrie 2005 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2005 privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor

- REGULAMENT nr. 10 din 23 septembrie 2005 privind facilităţile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS

- REGULAMENT nr. 11 din 29 septembrie 2005 privind piaţa primară a titlurilor de stat administrată de Banca Națională a României.

- REGULAMENT nr. 12 din 29 septembrie 2005 privind piaţa secundară a titlurilor de stat administrată de Banca Națională a României.

- NORMA nr. 9 din 1 aprilie 2005 privind regimul special de decontare

Cadrul Legal General

- LEGEA BANCARĂ - (*actualizată*) privind activitatea bancara (actualizată pâna la data de 12 noiembrie 2004*)

- LEGEA privind Statutul Băncii Naţionale a României
- Reglementări privind falimentul instituţiilor de credit

Instrumente si modalități de plată

- Regulament privind utilizarea codurilor IBAN în România nr. 2 din 17 februarie 2004

- Regulament nr. 5 din 26 august 2004 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN in Romania

- Norma nr.1/19.01.2005 privind modul unitar de completare a menţiunilor din ordinele de plată in mesajele electronice utilizate în sistemul ReGIS şi în casa de compensare automată.

- REGULAMENT nr. 2 din 23 februarie 2005 privind ordinul de plată utilizat în operaţiuni de transfer-credit.

- Norme metodologice privind utilizarea şi completarea Ordinului de plata pentru Trezoreria Statului aprobate prin OMF nr.246/04.03.2005

- Normele cadru nr. 6/ 1994 privind comerţul făcut de societăţile bancare şi celelalte societăţi de credit cu cambia şi bilete la ordin pe baza Legii nr. 58/ 1934 asupra cambiei şi biletului la ordin, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/ 1993, aprobată şi modificată prin legea nr. 83/ 1994

- Normele cadru nr. 7/ 1994 privind comerţul făcut de societăţile bancare şi celelalte societăţi de credit cu cecuri, pe baza Legii nr. 59/1934 asupra cecului, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/ 1993, aprobată şi modificată prin Legea nr. 83/ 1994.

- Norme tehnice nr. 9/ 1994 privind cecul modificată de Circulara BNR nr. 33/1995 şi de Circulara BNR nr. 34/1995

- Norme tehnice nr. 10/ 1994 privind cambia şi biletul la ordin modificată de Circulara BNR nr. 34/1995

- Regulamentul nr. 1/ 1995 privind principiile şi organizarea avizării tehnice a sistemelor de plăţi şi decontări fără numerar

- Normele cadru nr. 9/ 1996 privind executarea ordinelor de plată programată (standing order)

- LEGE nr. 455 /2001 privind semnătura electronică

Reglementări Procesare Instrumente de Debit

Norma tehnică privind cecul, Nr 4 din 5 iunie 2008/ MO 500 din 3 iulie 2008 modificată de NT 3/2009

Norma tehnică privind cambia si BO, Nr 5 din 5 iunie 2008/MO 500 din 3 iulie 2008 modificată de NT 4/2009

Normă pentru modificarea și completarea Normelor-cadruale ale Băncii Naţionale a Romaniei nr 7-1994 privind comerţul făcut de societăţile bancare şi cellelalte societăţi de credit cu cecuri, pe baza Legii nr.59/1934 asiupra cecului, modificată prin Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr.11/1993, aprobată şi modificată prin Legea 83/1994, Nr 6 din 5 iunie 2008/MO 509 din 7 iulie 2008

Normă pentru modificarea şi completarea Normelor-cadru ale Băncii Naţionale a României nr.6/1994 privind comerţul făcut de societăţile bancare şi celelalte societăţi de credit cu cambii şi bilete la ordin, pe baza Legii nr.58/1934 asupra cambiei şi biletului la ordin, modificată prin Ordonanţa Guvernului ne.11-1993, aprobată şi modificată prin legea nr 83/ 1994; Nr 7 din 5 iunie 2008/ MO 512 DIN 8 IULIE 2008.

Managementul riscului

REGULAMENT nr.7 din 26 iulie 2005 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi.

Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr.113/2009 privind serviciile de plată

Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi în sistemele de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare

Regulament BNR nr. 9/2007 privind monitorizarea sistemelor de plăţi , a sistemelor de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare şi a instrumentelor de plată .